¿Cuánto tarda el arbitraje de FINRA?

Un arbitraje de cliente ante FINRA que llega hasta la audiencia y el laudo suele tomar entre un año y dieciocho meses desde la presentación de la Declaración de Reclamo. Los casos que se concilian, y muchos lo hacen, terminan bastante antes.

Los reclamos bajo el procedimiento simplificado de FINRA, que aplica a montos menores y se decide por escrito ante un solo árbitro sin audiencia presencial, avanzan aún más rápido.

Después de presentar y notificar la Declaración de Reclamo, la firma responde. Luego las partes seleccionan árbitros de la lista de neutrales de FINRA, intercambian documentos en la etapa de descubrimiento y asisten a una conferencia preliminar donde se fijan el calendario y las fechas de audiencia.

El descubrimiento suele ser la etapa más larga. Las firmas de corretaje conservan la mayoría de los registros relevantes, y obtener la entrega completa de documentos de cuenta, comunicaciones internas y registros de supervisión toma tiempo.

Los casos se alargan cuando hay varios reclamantes o demandados, cuando el descubrimiento se disputa, cuando el calendario del panel está saturado o cuando las audiencias deben repartirse en varias sesiones. Se acortan cuando los hechos son claros, los documentos llegan pronto o la firma decide temprano que conciliar es preferible a una audiencia.

Estar preparado importa más que ir rápido. Un reclamo presentado con los registros de cuenta ya reunidos y la teoría de responsabilidad bien planteada avanza con mucha menos fricción que uno que se arma sobre la marcha.