¿Vale la pena el arbitraje de FINRA?

Para la mayoría de los inversionistas con una pérdida significativa causada por una inversión inadecuada o tergiversada, sí. El arbitraje de FINRA es más rápido y económico que un juicio, lo deciden árbitros que ya conocen los productos financieros y, bajo un acuerdo de honorarios por contingencia, por lo general no genera honorarios de abogado salvo que haya una recuperación.

El cálculo cambia en los extremos. Las pérdidas muy pequeñas pueden no justificar el costo una vez contadas las tarifas de presentación y de sesiones de audiencia, y un reclamo basado en la decepción por el rendimiento del mercado, y no en una conducta indebida, difícilmente prosperará.

Los casos más sólidos comparten algunos rasgos: la inversión no correspondía a la edad, las necesidades de ingreso, la tolerancia al riesgo o el patrimonio del inversionista; los riesgos que realmente causaron la pérdida se minimizaron o nunca se explicaron; la cuenta estaba concentrada en un solo producto o emisor; o el corredor tenía antecedentes disciplinarios que la firma no supervisó.

La documentación importa más que la indignación. Los estados de cuenta, la hoja de términos o el prospecto original, los correos y las notas de conversaciones con el corredor, y los documentos de apertura de la cuenta son los que convierten una queja en un reclamo.

La evaluación de su caso es gratuita y no implica ninguna obligación. Un abogado con experiencia en arbitraje de valores suele poder determinar con rapidez si los hechos respaldan un reclamo, si la pérdida justifica el proceso y si el reclamo aún está dentro del plazo de elegibilidad.

Ese último punto es importante. Las reglas de FINRA impiden presentar reclamos más de seis años después de los hechos que dieron origen a la disputa, y pueden aplicarse otros plazos, de modo que esperar es en sí mismo un riesgo.